El fraude por suplantación de identidad

El fraude que se produce por la suplantación de la identidad es uno de aquellos fraudes de los que se habla poco, pero que tiene un grado de afectación mayor al que creemos. Este tipo de fraudes afecta tanto a las personas físicas como a las personas jurídicas.

¿En qué consiste exactamente el fraude por suplantación de identidad? Podemos definirlo como la acción a través de la que alguien se hace pasar por otra persona con el objetivo de obtener un beneficio propio. Suplantar la identidad es un delito en nuestro país.

A continuación vamos a listar algunos ejemplos de fraude por suplantación de identidad.

Es relativamente habitual tratar de estafar a un usuario de internet simulando la identidad de una empresa que es real y que de verdad existe a través de la clonación de una página web que tiene características gráficas y de contenido similar a la empresa que trata de imitar. De esta forma la persona o grupo organizado que realiza la estafa logra obtener datos muy sensibles del usuario. Incluso puede o pueden obtener sus nombres de usuario, correos electrónicos vinculados y contraseñas, de manera que la víctima se encuentra completamente desprotegida porque puede llegar a perder el control de su cuenta real.

Además del fraude individual a una persona, también existe el fraude a empresas por suplantación de identidad. Este tipo de fraude suele llegar a través de nuevos clientes, de los que no se tienen datos previos, no existe una relación histórica de datos y, por lo tanto, las empresas suelen confiar en que los datos ofrecidos son correctos. En estos casos desde Grupo Paradell siempre recomendamos verificar en la medida de lo posible el mayor número de datos antes de empezar a trabajar con un nuevo cliente, para así saber si estamos ante una identidad real o no.

En el momento en que desde la empresa los responsables de la protección de datos o de la atención a ese posible nuevo cliente  tienen el más mínimo indicio de sospecha, existe una alta probabilidad de que se encuentren ante un intento de fraude. En estos casos a veces la empresa fraudulenta realiza pequeños pedidos que paga correctamente, hasta que de repente realiza un gran pedido que nunca va pagar, y ese fue siempre su objetivo desde que comenzó la relación comercial.

Otro caso típico de suplantación de identidad se produce en el mundo crediticio, se trata de obtener préstamos utilizando otra identidad, con el objetivo de obtener créditos que nunca se van a pagar. En esta tipología de fraude, es bastante habitual la suplantación de identidad enfocada a la contratación de líneas telefónicas.

También es frecuente la suplantación de identidad en cualquier red social, haciéndose pasar por una persona que en realidad no se es. Aprovechan esa falsa identidad para cometer todo tipo de abusos a través de las redes sociales, injuriando, calumniando e incluso amenazando. Es cierto que las redes van adoptando mecanismos que tratan de paliar estos falsos perfiles y poco a poco van ofreciendo más mecanismos de denuncia para eliminarlos.

Cuando alguien se hace pasar por otra persona con el objetivo de obtener un beneficio propio estamos ante un delito de suplantación de identidad, que nuestra normativa recoge como usurpación del estado civil.

En este sentido, el artículo 401 de nuestro Código Penal declara que “el que usurpare el estado civil de otro será castigado con la pena de prisión de seis meses a tres años”. La conducta que sanciona este artículo es castigar al que trata de apropiarse de los derechos que tienen que ver con aquello que define a la persona, puede ser su imagen, su DNI, su nombre y apellidos, etc. Aquel que comete este delito tratará de suplantar a la persona a todos los efectos. Generalmente el delito de usurpación del estado civil suele venir acompañado del delito de estafa.

Es un delito de mera actividad, por tanto no requiere un resultado, la mera acción consuma el delito. El legislador al contemplar como delito la usurpación del estado civil está tratando de generar seguridad jurídica, castigando a aquellos que a través de su engaño tratan de generar cualquier tipo de inseguridad jurídica.

Grupo Paradell y la Fundación Universitaria Behavior and Law presentan un programa de formación pionero en la lucha contra el fraude

 

  • Una metodología innovadora basada en el análisis de la conducta ayudará a las empresas a subsanar las prácticas irregulares.
  • La formación se dirige a los departamentos de compañías aseguradoras y entidades financieras enfocados a la detección y prevención del fraude.

 

Grupo Paradelly la Fundación Universitaria Behavior and Law unen sus fuerzas y lanzan una formación especializada y exclusiva que tiene el análisis de conducta como eje vertebrador de su metodología. La enseñanza está diseñada para resaltar las diferencias conductuales más importantes entre los comportamientos honestos y los fraudulentos. Leer mas

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